给客户电话回访话术(怎么回访客户话术)

金融回访客户的战术有哪些？在与客户沟通的过程中需要注意什么？下面就和嘉宾名单一起来看看金融销售行业的技巧和销售战术。

一、 老客户邀约面谈

经理：早上好！这是陈杰吗？

顾客：是的，是谁？

经理：我叫小王，是XX银行XX支行的客户经理。好久不见。你最近忙吗？

顾客：一般，你呢？最近怎么样？

经理：很好，谢谢你的关心。我们银行最近推出了一种新的理财产品。我想和你约个时间给你介绍一下，看看对你有没有帮助？

顾客：好的。

经理：你认为你周六上午10点或下午3点有空吗？

顾客：周六上午10点！

经理：谢谢你，陈杰。我们这周六上午10点在分公司见面好吗？顾客：好的。到时候见。

二、 大堂引导

大堂：你好，陈杰。你来了。

顾客：是的。小王。你好！

大堂：最近工作忙吗？

顾客：是的。我最近很忙。

大堂：哦。今年孩子高考怎么样？应该不错。你被哪所大学录取了？

顾客：竞争挺激烈的。还不错。考上了清华。

大堂：哦。恭喜你！你儿子真了不起。

顾客：哪里，哪里。谢谢你，小王。

大堂：陈姐。上次给你打电话是因为我们刚推出了一款理财产品，很不错，应该适合你！

顾客：真的吗？所以今天抽空过来看看。

大堂：好的。我带你去。让我们的理财经理给你详细介绍一下。

顾客：好的。

大堂：孩子高考完了。你很放松。不，越来越漂亮了。有空出来喝茶。

顾客：好的。有空找我！

大堂：我给你介绍一下。这是我们的财务经理，戴经理。这是陈杰。陈杰今天想了解我们的理财产品。

(点评：与客户交谈，这可以拉近我们与他们的距离。真诚地赞美顾客有助于使谈话气氛变得轻松。如果对大堂的客户比较熟悉，就要提前和理财经理沟通客户的情况，这样理财经理才能有的放矢)。

三、 大堂引荐

大堂：陈姐。戴经理是我们最好的财务经理之一。让她以后根据你的情况给你设计一个理财方案。请坐，我给你冲杯咖啡。

顾客：好的。谢谢你

经理：你好！陈姐。请坐下！

经理：陈姐。你好！我是戴小姐，这是我的名片。今天很高兴见到你。我不认识你。不知道我们邮政储蓄银行？

顾客：我在你们这里有一些储蓄存款。

经理：哦，我明白了。陈姐，因为投资理财是一个长期的规划，我给你简单介绍一下我们的邮储银行吧。

经理：给陈杰做些介绍。这是我们银行给你的复印件。(保持活跃)

经理：你看，XX银行是一家国有银行，拥有中国最广泛的金融网络，覆盖全国。绝对是值得你信赖的银行。顾客：好的。

四、了解客户

经理：陈杰，为了给你制定一个合适的理财计划，我先问你几个简单的问题，好吗？

顾客：好的！

经理：陈杰投资过理财产品吗？

客户：我投资了。

经理：如果你现在再投资。你想投资什么产品？

客户：收益高。如果不用太久会更好。

经理：你能自己决定投资吗，还是要和家人商量？

客户：我可以自己决定。是我自己的账户。

经理：看来陈杰是个女强人。你可以独立于家里的大事小事。刚刚我们有一款理财产品非常适合你。这是财富13。投资时间348天，快一年了，预期收益5.4%，比一年期定期利率3.5%高出近2个百分点。

五、第一次和第二次促成

顾客：真的吗？

经理：是的。最近我们这种产品卖得很好。相信也很适合你。陈杰打算投资10万还是20万？(注：第一次推广要大胆)

顾客：我有个问题要问。

经理：说啊！

客户：这是人民币理财产品吗？听说现在有些人民币理财产品在亏损。这样会赔钱吗？

经理：是的。目前市场上的一些理财产品确实有亏损。这是由于各种理财产品的投资方向不同。一些理财产品，比如投资股票或者股票型基金等。这有风险。在目前的资本市场环境下，亏损是有可能的。而我们这个产品主要投资于国债、金融债、央行票据等。属于低风险范畴，预期收益无法实现的概率很低。

顾客：哦，我明白了！

经理：是的。要我帮你填表格吗？(注：第二次投稿)

六、第三次促成

经理：好的。您请说!

客户：听说其它银行还有很多理财产品收益好像都挺高的。

经理：一般理财产品的收益与风险是成正比的。也就是说收益越高相应的风险也会越大。我们这里还有很多其它的收益比这个高的理财产品，但根据我刚才对您的了解。您是属于风险偏好偏低的客户，所以。我们这款产品是非常适合您的。

(注：推荐的是适合客户的，一方面显示了我们为客户着想，另一方面显示了我们的专业性，在是给客户量身设计投放方案)

客户：哦。这样啊?

经理：对啊。那就投资20万吧?

(注：第三次促成，多次促成往往就是成功的秘诀)

客户：好的，我就相信你了。

经理：行。您放心吧，我会全程为您服务的。根据银监会的要求，购买理财产品要先填写风险提示书，这是风险提示书。请您填写并签名。

客户：还有风险提示?风险很大的?以前都不用这样的。

经理：是这样的。因为。前期有些银行对风险较大的理财产品风险提示不足，导致有些客户未能充分了解风险而承受了损失。为此。银监会为了规范市场，不管风险较大的还是像我们这款风险很小的理财产品都必须经过风险提示。您看风险提示书上可以测评出您的风险承受能力。我们是不能将风险较大的理财产品销售给风险承受能力低的顾客，这也是对您负责。

客户：哦?这样啊。

经理：那麻烦您在这里签一下名!