洗钱啥意思(请问洗钱是什么意思)

洗钱，一个听起来离我们很遥远的事情。听说洗钱通常来自于普法，更多的来自于影视作品。看似这个罪名与普通人无关，但实际上，洗钱之所以经常被提及，是因为洗钱既简单又不简单，洗钱背后的犯罪性质相当恶劣，也是“现金追踪”破案的主要突破口。今天通汇管理顾问就给大家介绍一下什么是洗钱，如何定义。

1.你为什么要洗钱

洗钱，不是字面上的洗钱，更多的是象征意义。把脏钱洗了，然后拿出来花。作为政府发行的指定货币，“钱”本身并没有明、暗之分。关键在于挣钱的方式是否合法。

举个简单的例子，君A和君B是初中同学。他们都喜欢玩模型。君A君B都喜欢一个模特。想买但是没钱，于是君A和君B联合起来，决定抢大三同学。抢来的钱，君A直接拿去买模型了。拿回家后被父母发现，父母逼着他问钱从哪来的。如果他不说实话，他就会挨打。迫于压力，君A不得不承认自己被抢了(君A还算勇敢，没有供出同伙君B)，于是君A只好来了个“混双”，模式被破坏。

B先生知道这个情况后，因为害怕同样的命运，不敢把模型带回家。那你怎么合理解释买模型的钱的来源？b想出了一个办法，每天放学路上捡一些瓶子卖。同时他周六周日帮低年级同学补课(真的可以补，也可以找个地方溜达，声称是补课)。过了一会儿，他把模型拿回家了。B的父母也问为什么有钱买模型，B说是卖瓶子补课的收入。B的父母打听了一下，确实听说B捡过瓶子，所以没有收拾B，B的模式也可以光明正大的玩出来。

其实洗钱和这个过程差不多。如果把通过非法渠道赚的钱“洗”出来，变成合法收入，就可以光明正大的在buy buy买，不用担心被查处。试想一下，一个月收入只有一万元的小员工，没有家庭背景。突然有一天，小宇宙爆发了，几千万的房产，几百万的进口车，眼都不眨就说要买。会带来什么样的局面。批评是必然的，这么大的消费很可能会引来司法机关的调查。经过一番核实，发现这笔钱来自非法活动。不仅房子和汽车票被没收，而且他还进了监狱。钱多了就咬手。

所以洗钱是掩盖非法收入来源，使资金能够光明正大使用的必要手段。

2.什么是非法所得？

根据相关司法解释，非法所得来源一般包括以下几种情形：毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等。这些犯罪行为性质极其恶劣，造成的社会影响巨大，因此是任何国家和政府严厉打击的对象。

以贪污贿赂为例。前段时间播出的《人民的名义》，赵贪官，官小收入低。他不敢把受贿的钱花得满墙都是，只好放在受贿的别墅里。贩毒的情况也差不多。几年前被捕的叶榛也在家中藏了超过2亿美元的现金。而现金也成为了量刑的重要依据。

3.如何定义洗钱？

要解释洗钱的定义，就不得不提到洗钱的方式。通常洗钱都伴随着“基本户”的诞生，一般都是干净的账户。基本账户作为“钱主”，通过中介(任何可交易的商品或服务)的购买或交易，将资金转移给受益人(需要洗钱的人)。

就司法定义而言，洗钱的参与者(即整个链条上的所有参与者)都会被定义为参与洗钱。在这个洗钱链条中，最无辜的人很可能是“基本户”的登记人。基础账户的注册人必须是干净的，没有犯罪记录(不能是需要洗钱的人)，不能知道洗钱的事情(否则不敢做，或者要多交钱)，还要被法律追究合适的冤大头。这样的基本户，最好的选择是不相干的人，对于不注意泄露个人身份信息的人，是最好的选择。这也是政府必须保护个人信息的重要原因。

随着大陆经济的发展，许多个人都开始了自己的创业.之路。当涉及到企业注册时，需要提交真实的个人信息，这也给个人信息的保护带来了很大的风险。所以对于需要注册业务的客户，一定要选择正规专业的代理机构来操作，这样才能防止个人资料的泄露。

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